हर महीने चाहिए 1 लाख रुपए, एक्सपर्ट्स से जानें कैसे करें SWP? ऐसे बढ़ाएं अपना पोर्टफोलियो

इजरायल में रहने वाले 38 साल के इन्वेस्टर निश्चल प्रधान, छह अलग-अलग म्यूचुअल फंड में 60,000 रुपए की बड़ी मंथली SIP के साथ रिटायरमेंट की एक्टिव प्लानिंग कर रहे हैं. उनके पोर्टफोलियो में पराग पारिख फ्लेक्सी कैप, मोतीलाल ओसवाल मिड कैप, बंधन स्मॉल कैप, कोटक मल्टी कैप, ICICI मल्टी एसेट फंड और फ्रैंकलिन US ऑपर्च्युनिटी फंड शामिल है. इसके अलावा, वह अपनी बेटी के लिए सुकन्या समृद्धि योजना में सालाना 1.5 लाख इन्वेस्ट करते हैं.

उनका मुख्य मकसद 5 करोड़ का फंड बनाना और हर महीने 1 लाख का सिस्टमैटिक विड्रॉल प्लान (SWP) शुरू करना है. एक एक्सपर्ट रिव्यू में उनके डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो की खूबियों पर रोशनी डाली गई, जिसमें US ऑपर्च्युनिटी फंड के ज़रिए ज्योग्राफिकल एक्सपोजर भी शामिल है. एक्सपर्ट ने अपने मौजूदा फंड सिलेक्शन के एग्रेसिव नेचर को बनाए रखने की सलाह दी और लगातार ग्रोथ के लिए SIP में 10 फीसदी सालाना स्टेप-अप का सुझाव दिया है.

उनके SWP गोल को पाने के लिए, 8 फीसदी विड्रॉल रेट की सलाह दी गई, ताकि विड्रॉल के बाद भी पोर्टफोलियो बढ़ता रहे. सुकन्या समृद्धि योजना के लिए, पुराने सिस्टम में टैक्स प्लानिंग के लिए सही होने के बावजूद, इन फंड्स को ज्यादा एग्रेसिव इन्वेस्टमेंट तरीकों में लगाने पर विचार करने का सुझाव दिया गया, ताकि स्कीम के लॉक-इन पीरियड को देखते हुए, बच्चे के 18 साल का होने तक तेजी से ग्रोथ हो सके. 5 करोड़ के बड़े टारगेट तक पहुंचने के लिए लगातार इन्वेस्टमेंट बहुत जरूरी हैं.