SIP से पूरा कर सकते हैं 2 करोड़ का सपना, जानें निवेश का सही तरीका

SIP: से पूरा कर सकते हैं 2 करोड़ का सपना, जानें निवेश का सही तरीकाआज कई निवेशक हैं जो निवेश के क्षेत्र में अपना कदम बढ़ा रहे हैं. ऐसे ही धर्मशाला, हिमाचल प्रदेश के एक निवेशक रफीक जी ने इस दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम उठाया है. उन्होंने 2023-24 में निवेश शुरू किया और अब तक छह म्यूचुअल फंड स्कीम्स में 15,000 रुपये की मासिक SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) के जरिए निवेश कर रहे हैं. उनका लक्ष्य 15 से 20 साल में 2 करोड़ रुपये जमा करना है.

साथ ही, वह 5 साल के भीतर 25 लाख रुपये की कार खरीदने की योजना भी बना रहे हैं. उन्होंने Money9 के खास कार्यक्रम में Finnovate के Co-Founder & CEO Nehal Mota से अपने पोर्टफोलियो की जानकारी साझा की. जानिए, उनके पोर्टफोलियो में क्या कुछ है खास.

इसमें किया है निवेश

रफीक जी की उम्र 44 साल है और वह अगले 15 से 20 साल तक निवेश जारी रखने की योजना बना रहे हैं. कुल मिलाकर, वह हर महीने 15,000 रुपये की SIP कर रहे हैं. विशेषज्ञों के अनुसार, अगर वह अपनी SIP को नियमित रूप से जारी रखते हैं और हर साल 5 फीसदी की दर से SIP राशि बढ़ाते हैं, तो 12-15 फीसदी के सालाना रिटर्न के साथ उनका पोर्टफोलियो 20 साल में लगभग 2.06 करोड़ रुपये तक पहुंच सकता है. उनका वर्तमान पोर्टफोलियो इस प्रकार है:

• Quant Small Cap Fund – 2,500 रुपये की SIP
• HDFC Small Cap Fund – 2,500 रुपये की SIP
• Motilal Oswal Midcap Fund – 2,500 रुपये की SIP
• Nippon India Large Cap Fund – 2,500 रुपये की SIP
• ICICI Prudential Large & Midcap Fund – 2,500 रुपये की SIP
• Parag Parikh Flexi Cap Fund – 2,500 रुपये की SIP

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पोर्टफोलियो में संतुलन की जरूरत

एक्सपर्ट के मुताबिक, रफीक जी के पोर्टफोलियो में स्मॉलकैप और मिडकैप फंड्स का वेटेज 20 फीसदी से अधिक है. ये फंड्स अधिक जोखिम वाले होते हैं और इनकी वोलेटिलिटी (उतार-चढ़ाव) ज्यादा होती है. चूंकि उन्होंने अपना निवेश पिछले एक-डेढ़ साल में शुरू किया है, इसलिए उन्होंने ऐसी स्कीम्स चुनी हैं, जिन्होंने हाल के वर्षों में अच्छा प्रदर्शन किया है.

हालांकि, विशेषज्ञों का सुझाव है कि उन्हें अपने पोर्टफोलियो में संतुलन बनाने की जरूरत है. इसके लिए वे फ्लेक्सीकैप फंड्स में अपना निवेश बढ़ा सकते हैं, जो लार्जकैप, मिडकैप और स्मॉलकैप में निवेश करते हैं और कम जोखिम के साथ बेहतर रिटर्न देते हैं.