5 हजार के SIP से बना 17.35 लाख का फंड! इस डिफेंस म्यूचुअल फंड से निवेशक मालामाल, 2026 बजट से मिल सकता है बूम

Defence Mutual Funds: दुनिया भर में बढ़ते भू-राजनीतिक तनाव, सीमा विवाद और सैन्य संघर्षों ने सभी देशों को अपने रक्षा बजट में काफी बढ़ोतरी करने के लिए मजबूर कर दिया है. हाल ही में अमेरिका के राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रंप ने 2027 के लिए रक्षा बजट को 1.5 ट्रिलियन डॉलर तक बढ़ाने का प्रस्ताव दिया है, जो 2026 के 901 बिलियन डॉलर से काफी ज्यादा है. भारत भी चीन, पाकिस्तान जैसे पड़ोसी देशों से आने वाली चुनौतियों का मुकाबला करने के लिए रक्षा क्षेत्र में पूरी तरह आत्मनिर्भर बनने की तेजी से दिशा में आगे बढ़ रहा है. 2025-26 के केंद्रीय बजट में रक्षा के लिए रिकॉर्ड 6.81 लाख करोड़ रुपये से ज्यादा का प्रावधान किया गया है. वैश्विक अनिश्चितताओं के बीच 2026 के बजट में इस राशि में और इजाफा होने की संभावना है.

सबसे अहम बात यह है कि अब भारत की रक्षा पूंजीगत खरीद का 75% हिस्सा घरेलू स्रोतों से हो रहा है, जो पांच साल पहले 60% से कम था. इससे देश में बने हथियारों और उपकरणों की मांग तेजी से बढ़ी है, जिसके कारण डिफेंस और एयरोस्पेस कंपनियों के ऑर्डर में बहुत तेजी आई है. इस बड़े बदलाव का फायदा उठाते हुए एसेट मैनेजरों ने खास डिफेंस थीम वाले म्यूचुअल फंड लॉन्च किए हैं, जो निवेशकों के लिए इस बढ़ते मौके में हिस्सा लेने का एक आसान और अच्छा तरीका बन गए हैं.

Invesco India PSU Equity Fund – Direct Plan

यह फंड जनवरी 2013 में लॉन्च हुआ था और यह एक दशक पुराना है. यह उन कंपनियों में निवेश करता है जहां केंद्र या राज्य सरकार की हिस्सेदारी अधिक होती है. 31 दिसंबर तक फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 14.49 अरब रुपये है. बीते 10 साल में इसका CAGR 18.53 फीसदी रहा है. अगर इस फंड में दस साल पहले 5 हजार रुपये का SIP शुरू किया गया होता, तो आज 17,35,756 रुपये का फंड तैयार हो गया होता. इसमें 6 लाख रुपये निवेश और 11 लाख से अधिक का रिटर्न मिलता.

फंड का एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) 0.9% है. पोर्टफोलियो का 98.3% इक्विटी में निवेशित है, बाकी 1.7% कैश में. जाइंट स्टॉक्स 45.05%, लार्ज 32.23%, मिड-कैप 15.91% और स्मॉल-कैप 6.81% हैं. सेक्टर में बैंक 20.68%, एयरोस्पेस और डिफेंस 18.72%, पावर 15.45%, पेट्रोलियम प्रोडक्ट्स 10.47% और फाइनेंस 5.9% हैं.

सेक्टर	फंड (%)	कैटेगरी (%)
एनर्जी एंड यूटिलिटीज	32.61	35.35
इंडस्ट्रियल्स	32.24	32.45
फाइनेंशियल	29.88	22.11
मैटेरियल्स	3.52	8.53

टॉप 10 होल्डिंग्स 61.1% हैं, जिसमें एसबीआई 9.41%, भारत इलेक्ट्रॉनिक्स 8.27% आदि शामिल हैं. पोर्टफोलियो टर्नओवर रेशियो 0.36 है, जो लंबी अवधि की होल्डिंग दिखाता है. पिछले 10 साल में सीएजीआर 18.5% है, जो बेंचमार्क से बेहतर है. स्टैंडर्ड डेविएशन 20.48, शार्प 0.32 और सोर्टिनो 0.72 है.

HDFC Defence Fund – Direct Plan

यह फंड 2 जून 2023 को लॉन्च हुआ नया स्कीम है, जिसका AUM 73.91 अरब रुपये है. यह मुख्य रूप से डिफेंस और उससे जुड़ी सेक्टर की इक्विटी और इक्विटी से जुड़ी सिक्योरिटीज में निवेश करता है. एक्सपेंस रेशियो (डायरेक्ट प्लान) 0.8% है, और एक महीने के अंदर रिडीम करने पर 1% एक्जिट लोड है.

पोर्टफोलियो का 98.95% इक्विटी में है, बाकी 1.05% कैश में निवेश किया जाता है. जाइंट स्टॉक्स 35.79%, लार्ज 14.12%, मिड 28.45% और स्मॉल 21.65% हैं. सेक्टर में इंडस्ट्रियल्स 62.32%, कंज्यूमर डिस्क्रिशनरी 17.58%, मैटेरियल्स 13.46% और टेक्नोलॉजी 5.59% हैं.

सेक्टर	फंड (%)	कैटेगरी (%)
इंडस्ट्रियल्स	62.32	15.30
कंज्यूमर डिस्क्रिशनरी	17.58	11.83
मैटेरियल्स	13.46	14.74
टेक्नोलॉजी	5.59	10.38

फंड में 24 स्टॉक्स हैं, टॉप 10 होल्डिंग्स 84.07% हैं, जैसे भारत इलेक्ट्रॉनिक्स 18.29%, हिंदुस्तान एयरोनॉटिक्स 13.66% आदि. टर्नओवर रेशियो 14.67% है, जो बाय-एंड-होल्ड स्ट्रेटेजी दिखाता है. पिछले साल रिटर्न 16.23% है. स्टैंडर्ड डेविएशन 29.49, सोर्टिनो 0.73 और शार्प 0.32 है.

डिस्क्लेमर: Money9live किसी स्टॉक, म्यूचुअल फंड, आईपीओ में निवेश की सलाह नहीं देता है. यहां पर केवल स्टॉक्स की जानकारी दी गई है. निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार की राय जरूर लें.