Groww vs Angel One vs Zerodha: ट्रेडिंग ऐप्स का बादशाह कौन? जानें कमाई और ब्रोकरेज चार्ज में कौन हिट

Groww vs Angel One vs Zerodha: भारत में शेयर बाजार का क्रेज लोगों के सिर चढ़ कर बोल रहा है. अमीर-गरीब, जवान-बुजुर्ग हर कोई स्टॉक मार्केट में पैसे लगाने को बेताब है. लेकिन ट्रेडिंग के लिए सबसे जरूरी है एक भरोसेमंद ऐप. बाजार में कई ऐप्स हैं, लेकिन Groww, एंजेल वन और जेरोधा तीनों का जलवा अलग है. ये ऐप्स ढेर सारी सुविधाओं के लिए मशहूर हैं. आज हम इन तीनों की तुलना करेंगे और जानेंगे कौन सस्ता, कौन तेज और कौन बेहतर?

Groww

Groww को साल 2016 में फ्लिपकार्ट के पूर्व कर्मचारियों ने शुरू किया. पहले ये सिर्फ म्यूचुअल फंड्स के लिए था, लेकिन अब ये पूरा पैकेज है. इसमें स्टॉक ट्रेडिंग (इंट्राडे और डिलीवरी), 5000+ डायरेक्ट म्यूचुअल फंड्स, ईटीएफ, फ्यूचर-ऑप्शन्स (F&O), आईपीओ अप्लाई, फिक्स्ड डिपॉजिट, डिजिटल गोल्ड और यहां तक कि अमेरिकी स्टॉक्स भी शामिल है.

Groww का IPO नवंबर में 7000 करोड़ का आने वाला है. 10 मिलियन से ज्यादा यूजर्स हैं. कंपनी ने कमाई में धमाल मचा दिया है. FY23 में 1141 करोड़, FY24 में 2609 करोड़ और FY25 में 3901 करोड़ रुपये! इसका CAGR 84.88 फीसदी है. एक्टिव यूजर्स 52 फीसदी सालाना बढ़े, कस्टमर ऐसेट्स 91 फीसदी की रफ्तार से बढ़े है. गूगल प्ले पर 4.61 रेटिंग, ऐप स्टोर में टॉप रैंक में शामिल है. कम ब्रोकरेज पर फोकस, खासकर डिलीवरी ट्रेड्स पर जीरो चार्ज का वादा. इसका आसान इंटरफेस निवेशकों को खूब पसंद आता है, लेकिन F&O में एक्सपीरियंस्ड ट्रेडर्स को थोड़ा सीखना पड़ता है.

एंजेल वन (Angel One)

एंजेल वन ब्रोकरेज एक बड़ा नाम है. कंपनी ने बुधवार को सितंबर तिमाही के नतीजे बताए. इस तिमाही में कंपनी का नेट प्रॉफिट पिछले साल की तुलना में 50 फीसदी गिर गया. इसका कारण कम रेवेन्यू, घटते मार्जिन और कम रिटेल ट्रेडिंग वॉल्यूम रहा. नेट प्रॉफिट 212 करोड़ रुपये रह गया, जबकि एक साल पहले यह 423 करोड़ रुपये था. ऑपरेशंस रेवेन्यू 20 फीसदी कम होकर 1,201 करोड़ रुपये हो गया. पिछले साल यह 1514 करोड़ रुपये था. वजह बनी कम ट्रेडिंग एक्टिविटी और ग्राहकों का हाई-मार्जिन सेगमेंट्स में कम रुचि. EBITDA (ब्याज, टैक्स, डेप्रिशिएशन से पहले कमाई) 38.2 फीसदी गिरकर 415.2 करोड़ रुपये रह गया.

एक साल पहले यह 671.9 करोड़ रुपये था. EBITDA मार्जिन भी 34.5 फीसदी हो गया, जो पहले 44.7 फीसदी था. अगर Q1 में IPL से जुड़े वन-ऑफ विज्ञापन खर्च को हटाएं, तो EBDAT 6.1 फीसदी बढ़ा और मार्जिन 34.5 फीसदी पर स्थिर रहा. एंजेल वन की स्थापना साल 1996 में हुई. पहले इसका नाम एंजेल ब्रोकिंग था. यह भारत की बड़ी रिटेल स्टॉक ब्रोकिंग कंपनी है. डिजिटल प्लेटफॉर्म से ट्रेडिंग, निवेश और सलाह देती है. कंपनी टियर-2 और टियर-3 शहरों में ग्राहक बढ़ा रही है.

जेरोधा (Zerodha)

Zerodha बैंगलोर की कंपनी है और यह NSE, BSE तथा MCX का मेंबर है. यह स्टॉक्स, डेरिवेटिव्स, करेंसी, कमोडिटीज, म्यूचुअल फंड्स और बॉन्ड्स की ट्रेडिंग की सुविधा देती है. डिस्काउंट ब्रोकरेज का जनक माना जाने वाला यह प्लेटफॉर्म डिलीवरी ट्रेड्स पर जीरो ब्रोकरेज के लिए मशहूर है. इसका Kite ऐप बहुत तेज और यूजर-फ्रेंडली है, जिसमें प्रो-लेवल के चार्ट्स और टूल्स मौजूद हैं. F&O ट्रेडिंग में फ्लैट 20 रुपये प्रति ऑर्डर का चार्ज लगता है और इंट्राडे ट्रेडिंग भी सस्ती है. इसमें कोई छिपे हुए चार्जेस नहीं होते और सब कुछ ट्रांसपेरेंट रहता है.

जेरोधा की सबसे बड़ी खासियत यह है कि इसमें कोई विज्ञापन नहीं होते, सिर्फ ट्रेडिंग पर फोकस रहता है. लाखों रिटेल ट्रेडर्स का इससे गहरा भरोसा है. कम ब्रोकरेज की वजह से इसका मार्केट शेयर बहुत ऊंचा है, लेकिन IPO अप्लाई या US स्टॉक्स जैसी अतिरिक्त सुविधाएं इसमें कम हैं. कस्टमर बेस बहुत बड़ा है.

ट्रेडिंग और डीमैट खाता खोलने के चार्जेस

चार्जेस	एंजेल वन	जेरोधा	ग्रो
ट्रेडिंग खाता खोलने का शुल्क	मुफ्त	मुफ्त	मुफ्त
ओपनिंग फीस	मुफ्त	मुफ्त	मुफ्त
ट्रेडिंग AMC	मुफ्त	मुफ्त	मुफ्त
डीमैट खाता खोलने का शुल्क	मुफ्त	मुफ्त	मुफ्त
डीमैट AMC	Rs 240 PA (पहले साल माफ)	Rs 300 PA	मुफ्त
प्रोवाइड DP सेवा	हां (✓)	हां (✓)	हां (✓)

ब्रोकरेज चार्जेस

ब्रोकरेज चार्जेस	एंजेल वन	जेरोधा	ग्रो
प्लान का नाम	एंजेल वन ब्रोकरेज प्लान	मैक्स Rs 20 प्रति ऑर्डर प्लान	फ्लैट ब्रोकरेज प्लान
इक्विटी डिलीवरी	0.1% या Rs 20, जो कम हो	मुफ्त	0.1% या Rs 20, जो कम हो
इक्विटी इंट्राडे	0.03% या Rs 20, जो कम हो	0.03% या Rs 20, जो कम हो	0.1% या Rs 20, जो कम हो
इक्विटी फ्यूचर्स	फ्लैट Rs 20	0.03% या Rs 20, जो कम हो	फ्लैट Rs 20
इक्विटी ऑप्शन्स	फ्लैट Rs 20	फ्लैट Rs 20	फ्लैट Rs 20
करेंसी फ्यूचर्स	फ्लैट Rs 20	0.03% या Rs 20, जो कम हो	उपलब्ध नहीं
करेंसी ऑप्शन्स	फ्लैट Rs 20	फ्लैट Rs 20	उपलब्ध नहीं
कमोडिटी ट्रेडिंग	फ्लैट Rs 20	फ्लैट Rs 20	उपलब्ध नहीं
न्यूनतम ब्रोकरेज	–	इक्विटी ट्रेडिंग पर Rs 2	–
हिडन चार्जेस	नहीं	नहीं	नहीं
कॉल एंड ट्रेड चार्जेस	Rs 20 प्रति ऑर्डर	Rs 50 प्रति एग्जीक्यूटिव ऑर्डर	नहीं
ऑटो स्क्वायर ऑफ चार्जेस	Rs 20 प्रति ऑर्डर	Rs 50 प्रति एग्जीक्यूटिव ऑर्डर	Rs 50 प्रति एग्जीक्यूटिव ऑर्डर

निवेश ऑप्शन

निवेश ऑप्शन	एंजेल वन	जेरोधा	ग्रो
इक्विटी कैश और F&O	हां	हां	हां
करेंसी डेरिवेटिव्स	हां	हां	नहीं
कमोडिटी	हां	हां	नहीं
ऑनलाइन IPO आवेदन	हां	हां	हां
म्यूचुअल फंड्स	हां	हां	हां
बॉन्ड्स / NCD	हां	हां	नहीं
ETF	हां	हां	हां
बैंकिंग	नहीं	नहीं	नहीं
इंश्योरेंस	नहीं	नहीं	नहीं
फॉरेक्स	नहीं	नहीं	नहीं
MF SIP निवेश	हां	हां	हां
इक्विटी SIP निवेश	नहीं	हां	हां

सोर्स: Groww, Angel One, Zerodha, Investor gain,

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डिस्क्लेमर: Money9live किसी स्टॉक, म्यूचुअल फंड, आईपीओ में निवेश की सलाह नहीं देता है. यहां पर केवल स्टॉक्स की जानकारी दी गई है. निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार की राय जरूर लें.