ICICI Prudential vs HDFC vs Nippon Life India: लॉन्ग टर्म के लिए किस AMC पर करें भरोसा, देखें पूरा कंपैरिजन

भारत में म्यूचुअल फंड अब सिर्फ निवेश का विकल्प नहीं, बल्कि लंबी अवधि में एसेट बनाने का मुख्य जरिया बन चुका है. SIP कल्चर, डिजिटल प्लेटफॉर्म और बढ़ती फाइनेंशियल जागरूकता के चलते म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) ₹81 लाख करोड़ के पार पहुंच चुका है. ऐसे माहौल में निवेशकों के सामने सवाल यह है कि लॉन्ग टर्म के लिए AMC कंपनियों में निवेश करते समय ICICI Prudential AMC, HDFC AMC या Nippon Life India AMC में से कौन बेहतर विकल्प साबित हो सकता है?

इंडस्ट्री का ओवरव्यू

नवंबर 2025 तक भारत की म्यूचुअल फंड इंडस्ट्री का औसत AUM ₹81.31 लाख करोड़ और कुल AUM ₹80.80 लाख करोड़ तक पहुंच गया है. 2015 में यह आंकड़ा महज ₹12.95 लाख करोड़ था. यानी एक दशक में छह गुना से ज्यादा का उछाल आया है. यह साफ दिखाता है कि फाइनेंशियलाइजेशन और SIP फ्लो AMCs के लिए लंबी अवधि का मजबूत ट्रेंड बना हुआ है.

कंपनी प्रोफाइल और स्केल

• ICICI Prudential AMC की स्थापना 1993 में हुई थी. सितंबर 2025 तक इसका AUM साइज ₹1089372.82 करोड़ पहुंच गया है. इसके साथ PMS, AIF और ऑफशोर एडवाइजरी सर्विसेज भी कंपनी की कमाई को सपोर्ट करती हैं.
• HDFC AMC की स्थापना 1999 में हुई थी. इसका AUM ₹939181.92 करोड़ है और इसे HDFC ब्रांड का मजबूत सपोर्ट मिलता है.
• वहीं, Nippon Life India AMC का AUM ₹ 6,56,519 करोड़ है. यह भारत की चौथी सबसे बड़ी AMC है और यह सबसे बड़ी नॉन-बैंक, विदेशी स्वामित्व वाली AMC बनी हुई है.

मुनाफा और कैपिटल एफिशिएंसी

कैपिटल एफिशिएंसी के मोर्चे पर ICICI Prudential AMC सबसे आगे है. इसका ROE करीब 82.8% और ROCE 111% से ज्यादा है. इसके मुकाबले HDFC AMC का ROE 32.4% और Nippon Life AMC का 31.4% है. यह दिखाता है कि ICICI Prudential हर रुपये की पूंजी से कहीं ज्यादा मुनाफा निकाल रही है.

कमाई का आकार

ट्रेड ब्रेन की रिपोर्ट के अनुसार, FY25 में ICICI Prudential AMC की रेवेन्यू ₹4,682.7 करोड़ और PAT ₹2,650.6 करोड़ रहा. HDFC AMC ने ₹3,498 करोड़ रेवेन्यू और ₹2,461 करोड़ PAT दर्ज किया, जबकि Nippon Life AMC का रेवेन्यू ₹2,065.2 करोड़ और PAT ₹1,252.2 करोड़ रहा.

वैल्यूएशन की तस्वीर

वैल्यूएशन के लिहाज से ICICI Prudential AMC करीब 44.5x P/E और 32.9x P/B पर ट्रेड कर रही है, जो इसके हाई ROE के कारण प्रीमियम को जस्टिफाई करता है. HDFC AMC का P/B करीब 14.6x और Nippon Life AMC का 12.7x है, जिससे Nippon वैल्यूएशन-कम्फर्ट प्ले के तौर पर उभरता है.

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डिस्क्लेमर: Money9live किसी स्टॉक, म्यूचुअल फंड, आईपीओ में निवेश की सलाह नहीं देता है. यहां पर केवल स्टॉक्स की जानकारी दी गई है. निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार की राय जरूर लें.